（2025年6月5日经金融监禁总局2025年第6次局务集会审议通过2025年

　　6月19日金融监禁总局令2025年第6号通告自2025年8月1日起实行）

　　第一条为增强对泉币经纪公司的监视束缚，类型经纪作为，提防金融危急，推动高质地发达，凭据《中华黎民共和邦公邦法》、《中华黎民共和邦银行业监视束缚法》、《中华黎民共和邦中邦黎民银行法》、《中华黎民共和邦证券法》、《中华黎民共和海外汇束缚条例》等国法准则，拟定本方法。

　　第二条本方法所称泉币经纪公司，是指经邦度金融监视束缚总局接受正在中邦境内设立的，特意为金融机构之间的泉币、债券、外汇等金融墟市来往供给经纪任事的非银行金融机构。

　　本方法所称经纪任事及经纪交易，是指泉币经纪公司承担金融机构的委托，为促成金融墟市来往供给的报价询价音信、联络来往意向等中介任事。

　　第三条未经邦度金融监视束缚总局接受，任何单元和自然人不得专断设立泉币经纪公司，或者变相从事泉币经纪交易，不得正在机构名称中利用“泉币经纪”字样。

　　第四条邦度金融监视束缚总局及其派出机构对泉币经纪公司举行监视束缚。干系邦务院金融束缚部分凭借各自监禁职责，对泉币经纪公司正在银行间墟市、来往所等墟市展开的经纪交易作为举行监禁和查验。

　　（一）有相符《中华黎民共和邦公邦法》和邦度金融监视束缚总局原则的公司章程；

　　（三）注册血本为一次性实缴泉币血本，最低限额为1亿元黎民币或者等值的可自正在兑换泉币；

　　（四）有相符任职资历条目的董事、高级束缚职员和熟练泉币经纪交易的及格从业职员；

　　（七）树立与交易筹备和监禁央求相合适的音信科技架构，具有撑持交易筹备的安好合规、自助可控的音信体系，具备保险音信体系安好运转和交易延续运营的技巧与法子；

　　（一）经邦度金融监视束缚总局接受设立的非银行金融机构，或依法设立的金融根源措施运营机构；

　　（二）非银行金融机构该当从事泉币墟市、证券墟市、外汇墟市等代办交易5年以上，相符郑重监禁央求；

　　（五）有优异的社会声誉、诚信记实和征税记实，迩来2年内无巨大违法违规作为；

　　（八）权利性投资余额规定上不得超越本企业净资产的50%（含本次投资金额）；

　　（七）权利性投资余额规定上不得超越本企业净资产的50%（含本次投资金额）；

　　（十）所正在邦度或地域金融监禁政府一经与邦度金融监视束缚总局树立优异的监视束缚团结机制；

　　第八条泉币经纪公司有下列改革事项之一的，该当报经邦度金融监视束缚总局或其派出机构接受：

　　第九条泉币经纪公司因收场、依法被撤除或者被发布停业而终止的，依据相合国法准则和监禁原则管制。

　　第十条泉币经纪公司设立、改革、终止和董事及高级束缚职员任职资历照准等行政许可顺序，依据邦度金融监视束缚总局相合原则履行。

　　第十一条泉币经纪公司设立、改革、终止和交易筹备中涉及外汇束缚事项的，该当依照邦度外汇束缚相合原则。

　　（六）向主管部分认同的金融根源措施运营机构、估值类机构、金融音信任事机构以及境外里金融机构供给数据任事；

　　第十三条泉币经纪公司正在筹备局限内展开经纪交易，该当依照邦务院金融束缚部分对干系金融产物来往束缚的监禁原则。看待有墟市准入央求的，该当博得干系邦务院金融束缚部分许可或立案，并向邦度金融监视束缚总局派出机构讲演。

　　第十五条泉币经纪公司该当争持敦朴守约、公道公允、为客户保密的规定，依法合规展开交易，不得损害邦度和社会大众益处，不得损害客户合法权利。

　　第十六条泉币经纪公司正在供给经纪任事前，该当确认金融机构已得回干系金融墟市的准入资历，金融机构的来往职员已博得展开干系金融来往的授权。

　　第十七条泉币经纪公司正在承担客户委托报价时，该当与客户确认来往因素和来往条目。来往意向告竣后，泉币经纪公司该当即刻与来往各方举行确认。

　　第十八条正在来往两边未真切呈现成交意向前，泉币经纪公司不得提前揭示来往各方的身份音信。

　　第十九条泉币经纪公司该当使器具有实名认证、权限束缚、音信留痕及记实保留等效力的来往即时通信器械类型展开交易，做好来往联络、来往确认、佣金盘算推算等交易记实。

　　第二十条泉币经纪公司该当适当保留经纪交易干系音信原料，确实、确切、完善反应经纪联络进程和成交结果。联络报价成交记实等经纪交易音信，以及邮件、灌音、闲话记实等相易音信该当起码保留5年，涉及交易纠缠争议的来往音信原料该当保存至争议治理。

　　第二十一条泉币经纪公司供给经纪任事和数据任事，该当与客户签定任事和议，真切两边权力仔肩，商定任事实质、刻期、费率等事项。金融机构该当配合泉币经纪公司依照本方法干系原则，庇护墟市公道规律。

　　第二十二条泉币经纪公司对数据举行处罚以及向客户供给数据任事，该当依照国法准则和贸易德性，推重社会公德和伦理，推行数据安好包庇仔肩，不得破坏邦度安好、政事安好、经济金融安好、大众益处，确保数据安好类型利用。

　　第二十三条泉币经纪公司该当增强任事代价束缚，庄苛依照邦度代价主管部分和邦务院金融束缚部分合于金融任事收费的干系原则，收取用度该当从命质价相符规定，承担客户委托的来往意向报价不得包括佣金。

　　第二十四条泉币经纪公司该当按影相合国法准则和监禁原则，树立健康公司执掌架构，真切各执掌主体的职责界限、履职央求，完满危急管控、制衡监视及饱舞管理机制，修建决议科学、履行有力、监视有用的公司执掌机制。

　　第二十五条泉币经纪公司该当树立分工合理、职责真切、讲演干系明了的内部职掌执掌和构制架构，健康内部职掌轨制系统，真切内部职掌职责，延续展开内部职掌评判和监视，确保类型运作。

　　第二十六条泉币经纪公司该当真切高级束缚职员局限、高级束缚层职责，明了界定董事会与高级束缚层之间的干系，确保职责分工相符符合分权和有用制衡规定。

　　第二十七条泉币经纪公司该当健康相合来往束缚轨制，增强相合来往束缚，展开相合来往该当依照国法准则和相合监禁原则，从命敦朴信用、公然公正、穿透识别、构造明了的规定。

　　第二十八条泉币经纪公司该当树立目标科学齐全、流程明了类型的绩效考评机制。泉币经纪公司该当树立妥当的薪酬束缚轨制，设立合理的绩效薪酬延期支拨和追索扣回机制。

　　第二十九条泉币经纪公司该当树立交易岗亭职责和权限束缚轨制，前台来往、后台确认该当庄苛隔离，前、后台肩负人不得兼任，对合头交易合头该当庄苛履行独立的交叉复核轨制。

　　第三十条泉币经纪公司该当依据邦度相合原则树立健康公司财政和司帐轨制，庄苛从命司帐规定举行司帐核算和编制财政讲演，确实记实并整个反应交易运动和财政景况。

　　第三十一条泉币经纪公司该当树立健终年度音信披露轨制，每年4月30日前通过官方网站对外披露公司基础音信、财政司帐讲演、危急束缚音信、公司执掌音信、巨大事项音信等。

　　第三十二条泉币经纪公司该当树立与交易界限和危急景况相配合的整个危急束缚系统，健康危急执掌架构、危急束缚计谋和顺序，有用识别、计量、监测、讲演、职掌温和释百般危急。

　　第三十三条泉币经纪公司该当凭据交易流程、职员岗亭、音信体系和外包束缚等情状，树立科学的操态度险束缚系统，拟定类型员作事为和德性操守的干系轨制，增强员作事为束缚和案件危急防控，确保有用提防操态度险。

　　第三十四条泉币经纪公司该当树立完满合规束缚系统，拟定合规束缚轨制，增强合规文明成立和合规培训。泉币经纪公司该当设立独立的合规部分，并按期举行合规查验与评估。

　　第三十五条泉币经纪公司该当拟定相符交易筹办的音信科技计谋，树立并落实收集安好职守制和数据安好职守制，健康音信科技执掌系统、数据执掌系统和音信科技危急束缚系统，完满音信科技束缚轨制，充足识别、监测和职掌音信科技危急，保险音信体系安好安靖运转。

　　第三十六条泉币经纪公司该当落实邦度收集安好等第包庇轨制，推行收集安好等第包庇仔肩；树立收集安好变乱应急预案，展开收集安好危急变乱监测预警、反映治理、告诉讲演等作事；采用相应的技巧和束缚法子，保险收集运转安好。

　　泉币经纪公司该当庄苛束缚音信体系用户账户和访候权限，按期查验查对；用户权限设立该当从命“一定了解”和“最小授权”规定。

　　第三十七条泉币经纪公司该当修建遮盖数据全人命周期和行使场景的安好包庇机制，拟定数据安好包庇战术，执行数据分类分级束缚，增强数据安好危急评估、监测与治理，依法合规举行数据处罚，保险数据音信安好和数据开垦应用运动安好妥当展开。

　　第三十八条泉币经纪公司与其他金融机构、第三方团结机构等展开数据团结，该当采用有用法子确保数据安好，并以合同和议式样真切两边正在数据供给和利用中的数据安好职守和仔肩，抗御敏锐数据和音信外泄。

　　第三十九条泉币经纪公司向境外供给正在中华黎民共和邦境内运营中搜聚和发作的紧急数据等音信，该当依照数据出境安好束缚干系国法准则，展开数据出境安好评估，采用相应的数据安好包庇技巧和束缚法子，确保数据安好。

　　第四十条泉币经纪公司该当加强交易接续性束缚，拟定交易接续性宗旨和应急预案，健康规复治理机制，保险交易延续运营。泉币经纪公司该当对紧急音信体系和数据举行备份，按期展开规复验证。

　　第四十一条泉币经纪公司该当树立与公司音信科技计谋宗旨相合适的音信科技外包束缚系统，健康音信科技外包运动分类束缚机制，拟定落实收集和音信安好束缚法子，有用职掌外包危急。

　　第四十二条泉币经纪公司该当树立健康反洗钱、反恐慌融资和阻碍犯法金融运动危急束缚系统，整个识别、评估和束缚面对的洗钱、恐慌融资和犯法金融运动危急，呈现题目线索该当实时向干系邦务院金融束缚部分讲演。

　　第四十三条泉币经纪公司以现金资产等存正在的血本金必需起码不妨支持3个月的运营支拨。泉币经纪公司不得将血本金投资于非自用的固定资产。

　　第四十四条泉币经纪公司该当正在每年的利润中提取必然比例的危急企图金，以填补筹备中可以发作的耗损。

　　第四十五条泉币经纪公司该当凭据岗亭职责需求，装备具有相应职业操守和专业手艺的经纪人。经纪人该当类型展开经纪交易，依照执业德性，公道周旋任事对象，确切转达交易音信，自愿庇护墟市规律。

　　第四十六条泉币经纪公司该当增强经纪人作为类型，树立合规培训、饱舞管理、清廉从业和监视问责等束缚轨制，健康履职回避等益处冲突束缚机制，有用提防经纪人性德危急。

　　第四十七条泉币经纪公司该当增强交易权限束缚，看待发作岗亭蜕变或离任的经纪人，实时调度或终止其交易权限，改革或刊出其来往即时通信器械账户音信。

　　第四十八条泉币经纪公司及其经纪人该当依照国法、行政准则和干系交易束缚原则，不得有下列作为：

　　（一）凌驾交易局限供给经纪任事，或向不具备干系交易资历的机构和职员供给经纪任事；

　　（二）未如实颁布客户供给的报价音信，或颁布私行编制、无法确认开头、不反应正当来往主意或确实成交意向的报价音信或成交行情音信；

　　（五）正在客户承担报价或确认合头来往因素后，拒绝披露来往敌手名称，或披露失实来往敌手名称；

　　（六）有心增补不需要的来往和结算链条，通过联络来往直接或间接赚取生意两边价差收益；

　　（七）未按央求利用来往即时通信器械，或暗里杀青来往联络后再通过来往即时通信器械举行方法经纪联络；

　　（十）直接或间接持有来往头寸、职掌来往账户，插手黑幕来往、独霸墟市、益处输送等违规作为；

　　（十三）以代价同盟等方法执行垄断，损害客户合法权利或侵犯墟市规律等其他作为；

　　第四十九条经纪人呈现客户来往作为分歧理等可疑来往线索的，该当留存干系证据，呈现其涉嫌违反干系国法准则和监禁原则的，实时向相合部分讲演。

　　第五十条泉币经纪公司该当具备专用于展开经纪交易的办公场所公司管理，以及灌音电话和来往即时通信器械等通信措施。经纪人不得正在公司经纪交易场面除外展开经纪交易运动。

　　第五十一条泉币经纪公司该当增强通信措施利用类型，经纪人该当利用联合装备的灌音电话、来往即时通信器械展开经纪交易，确保确实完善记实经纪任事进程。

　　第五十二条泉币经纪公司该当树立健康经纪人档案束缚，实时更新纪录经纪人基础音信、执业运动情状、违法违规作为及问责处罚情状等音信。

　　第五十三条经纪人涉嫌违反国法准则、监禁原则的，泉币经纪公司该当实时讲演邦度金融监视束缚总局派出机构。涉嫌刑事违警的，泉币经纪公司该当实时向公安陷阱报案。

　　第五十四条邦度金融监视束缚总局与中邦黎民银行、中邦证券监视束缚委员会和邦度外汇束缚局正在泉币经纪公司墟市准入、交易束缚和危急治理等方面增强监禁协同。

　　第五十五条邦度金融监视束缚总局及其派出机构凭据推行职责需求，有权央求泉币经纪公司报送相合来往数据音信、监禁统计报外、筹备束缚原料、审计讲演等原料。干系邦务院金融束缚部分有其他原则的，泉币经纪公司该当依照其原则。

　　第五十六条泉币经纪公司该当树立按期外部审计轨制，并正在每个司帐年度完结后的4个月内，将经法定代外人签字确认的年度审计讲演报送邦度金融监视束缚总局派出机构。

　　第五十七条邦度金融监视束缚总局及其派出机构凭据郑重监禁的央求，可遵照相合顺序和原则对泉币经纪公司举行现场查验，依法对与涉嫌违法违规事项相合的单元和部分举行侦察。

　　第五十八条泉币经纪公司违反本方法原则的，邦度金融监视束缚总局及其派出机构该当责令刻日整改；过期未整改的，或其作为告急危及公司妥当运转、损害客户合法权利的，可依法对其采用责令暂停局部交易、局部股东权力等监禁法子，以及对泉币经纪公司和干系职守职员执行行政责罚。

　　泉币经纪公司违反银行间墟市、来往所等墟市干系监禁央求和交易条例的，干系邦务院金融束缚部分可依法对其采用监禁法子，以及对泉币经纪公司和干系职守职员执行行政责罚。

　　第五十九条泉币经纪公司能够创立行业性自律构制，实行自律束缚。自律构制展开运动，该当承担干系邦务院金融束缚部分的向导和监视。

　　第六十条本方法所称邦务院金融束缚部分，是指邦度金融监视束缚总局、中邦黎民银行、中邦证券监视束缚委员会、邦度外汇束缚局。

　　本方法所称数据任事，是指泉币经纪公司基于经纪交易蚁集的金融产物报价、成交意向等数据音信，对其举行脱敏加工处罚后，供给给金融墟市干系主体用于行情判辨、来往决议等用处的作为。

　　本方法所称经纪人，是指正在泉币经纪公司任职，从事或插手经纪交易的干系职员。

　　本方法所称境外里场外金融衍生品墟市来往的经纪交易，不搜罗权利类、商品类衍生品经纪交易。

　　第六十一条本方法所列的各项财政目标央求均为归并司帐报外口径，“以上”均含本数。

　　第六十三条本方法自2025年8月1日起实行，原《泉币经纪公司试点束缚方法》（中邦银行业监视束缚委员会令2005年第1号）同时废止。